上海这一个区的金融犯罪比剩下十六个区加起来还多-互联网金融最新文章

数据显示，2015年，上海市检察机关共受理金融犯罪审查案件1387件1725人，金融犯罪审查起诉案件2140件2684人。案件共涉及6类28个，包括金融诈骗类犯罪1793件1933人，金融管理秩序类犯罪296件684人，市场秩序类犯罪31件46人，金融从业人员犯罪29件52人。基本情况如下：

案件总量与2014年基本持平，涉案人数上升明显。2015年全市检察机关受理审查起诉案件2140件2684人，相较于2014年2063件2378人，受理的案件数量平稳，仅增长3%，但涉案人数增长较高，达12%。

2015年金融犯罪案件特点

犯罪方法模式化、程序化、产业化，极易扩散。如涉P2P行业非法集资案件，基本的犯罪模式为设置网络交易平台或者仅以P2P平台交易为，以互联网金融信息服务公司、投资理财公司等名义招募员工，采用拨打电话的方式招揽客户，再通过假标、控制第三方平台等手法控制投资者资金甚至卷款跑，牟取利益。在犯罪方法模式化的同时，金融犯罪还体现出组织性、计划性的特点，上下游分工细密，部分犯罪已形成产业链，反映为上游犯罪、预备犯罪案件增长趋势明显。

2015年金融法律领域呈现问题

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金融从业人员共同犯罪比例高，业务特征明显。2015年，全市受理金融从业人员犯罪案件29件52人，涉及银行、证券、保险行业和互联网金融行业，共同犯罪情况较突出，有10起，占34.5%。金融从业人员犯罪与其所从事的金融业务紧密关联，案件的行业特点明显。

金融法规未对互联网金融等创新发展及时提供有效的制度供给。以P2P行业为例，在2015年12月底《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法（征求意见稿）》出台之前，P2P行业基本处于“无门槛、无规则、无监管”的“三无”状态。行业的规范缺失和无序发展，不仅造成机构风险防范能力较弱，行业内鱼龙混杂，而且使得社会对互联网金融法律性质、金融产品属性、风险控制和监管标准认知困难，难辨。大量违法违规的借贷行为、集资行为借用“金融创新”名号投资者盲目参与。

监管和模式未能有效应对混业经营发展，监管空白易滋生犯罪。一方面，未及时对当前市场中的新金融产品和金融业态进行明确的金融属性和法律关系定义，导致市场难以规范。典型案例是理财产品，由于其概念不明确，其配套法律法规不完善，投资者难以判断其性质、风险和行为边界，极易发生犯罪活动。另一方面，当其他主体进入金融行业时，未能做到功能监管和同一监管，P2P行业发展即是。

从图表上看，金融犯罪排名第一的为浦东新区且远远高于上海市其他区，近900件的案件数量也超过上海市其余16个区的总和。排名第二和第三的为宝山区和闸北区，也均超过100件。

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涉互联网金融犯罪骤增。集中表现为涉P2P网络借贷案件集中爆发。如2014年上海市检察机关受理涉P2P网络借贷刑事案件仅1件1人，涉案金额105万余元，投资者20余人。而2015年受理涉P2P网络借贷刑事案件共36件139人，其中集资诈骗罪4件19人，非法吸收存款罪32件120人，涉案金额逾12.83亿元。

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近日，上海市检察院发布《2015年度上海金融检察》显示，2015年，案件区域分布仍相对集中，各区县间差异悬殊。浦东新区检察院受理金融犯罪审查起诉案件数量最多，近900件，宝山区检察院、闸北区检察院均超过100件，而崇明县检察院、嘉定区检察院等均不足20件。

金融犯罪并非无规律可循，从上海市检察院发布的数据来看，金融犯罪案件区域分布相对集中。因此，这些区域的投资人相对应更谨慎些。

非法集资犯罪持续增长。2015年，非法金融活动犯罪加剧，特别法集资案件连续四年出现增长。案件还呈现出以下特点：非法集资犯罪主体多为投资管理类公司，采用多层级、跨区域、集团化运作的新模式；销售产品多为性质模糊的“理财产品”，多借用保障安置房、养老产业等国家政策扶持项目等名义混淆视听；手段仍使用常见手段，部分借助集资虚假信息。

2015年检察机关受理的金融犯罪案件涉及28个，其中，期货市场罪首次出现。从类型分布看，除信用卡诈骗案件连续七年居金融犯罪首位，计1701件，占总量的79.5%之外，其他案件出现较大变化，集中表现为非法集资和妨害信用卡管理二类案件数量大幅增长，分别较2014年上升45%和261%。从案件所涉金融行业看，涉银行业、保险业犯罪发案量相对平稳，证券犯罪案件大幅下降，受理案件数量较2014年降低76%。

值得一提的是，浦东新区本就算是上海市的金融中心，包括陆家嘴(600663,股吧)、自贸区等都在浦东新区所辖范围内，上述区域秘籍地注册大量金融机构和类金融机构。从地理面积上来说，浦东新区也是上海市最大的区。

司法审查专业性更强、难度加大。金融犯罪多具有较强的专业性和隐秘性，部分案件中行为人为逃避处罚，刻意规避法律。如部分非法集资案件中，行为人故意在合同中不写入还本付息的条款，甚至要求投资人签署风险自负的告知书，使法律性质难以辨别。