同盾科技“三支箭”打造全行级交易反欺诈系统

7月29日，美国第七大商业银行“Capital One Bank”宣布，大约1亿美国人和600万加拿大人的个人信息遭一名“黑客”窃取。失窃数据为个人和小企业用户2005年至2019年初申请信用卡时所提供信息，包括姓名、地址、电话号码、出生日期等身份信息以及个人收入、信用评分和部分转账记录等金融数据。

即便是强大如Capital One也会出现如此大规模的风险漏洞。

战略之选  全行级交易反欺诈系统 

每年银行、支付机构与线上线下的商户都会因为冒卡盗刷、账户泄漏或非本人交易以及电信网络诈骗等欺诈事件承受巨大的财务及商誉损失。一套效率与效果两者兼备的交易反欺诈检测系统将使得大量的潜在风险得以防控。

同盾科技所理解的全行级交易反欺诈不仅仅是满足监管、自主可控和“数据不出行”的基本需求。更要体现集中化风险管理思维，从全行视角出发，构建全流程、大数据风险管理体系，以满足PB级数据微秒处理能力，实现全行级欺诈风险防控的目标，进而创造出更多客户价值。

同盾三支箭  造全方位风控防线

同盾基于过往的服务经验及出于对数字时代银行共性问题的洞察，凝练出一套提出“三支箭”的方法论，围绕防、护、管三个核心步骤打造出了由前端风控预警、账号安全保护、智能决策能力所组成的三位一体风控防线。

第一支箭：前端风控预警防线